キャピタルゲインとは？
キャピタルゲインとは、資産を購入して将来的に売却することで得られる利益のことを指します。
例えば、株式を100ドルで購入し、その後150ドルで売却すると、50ドルのキャピタルゲインが得られます。
キャピタルゲインは、資産を保有している間は実現しないため、将来的な収益になります。つまり、株式や不動産などの資産を購入して、それらを長期間保有している場合、将来的に資産の価値が上昇した際にキャピタルゲインが得られる可能性があります。
また、キャピタルゲインは、株式や不動産などの資産を売却することで得られるため、売却時の市場価格がキャピタルゲインの額に影響します。資産の価格が上昇している場合は、より大きなキャピタルゲインが期待できますが、価格が下落している場合は、キャピタルゲインは出ないか、損失が生じる場合もあります。
一般的に、長期的な資産保有によって得られたキャピタルゲインは、短期的な取引によって得られるキャピタルゲインよりも税率が低いことがあります。例えば、アメリカでは、長期的な株式保有によって得られたキャピタルゲインは、短期的な株式取引によって得られたキャピタルゲインよりも税率が低いことがあります。
キャピタルゲインのメリット
投資の柔軟性が高い
キャピタルゲインは、資産を売却することで得られる利益です。つまり、投資家が必要に応じて資産を売却して収益を得ることができます。逆に必要に応じて資産を手放すことができるため、投資の柔軟性が高まります。
短期でハイリターンが期待できる
株式投資では、成長株のような株は一日で株価が大きく上昇することがあります。そのような株を前日に買っておき、１日で株を売却をして超短期で利益を得ることだってできます。
キャピタルゲインのデメリット
リスクがある
キャピタルゲインを得るためには、資産の売却が必要です。しかし、市場価格が下落した場合には、元本割れのリスクがあるため、投資家は慎重に判断する必要があります。
長期保有に制限がある
税法により、株式などの投資商品の売却益がキャピタルゲインとして課税される場合、一定期間以上保有した場合にのみ、特別な税制優遇措置が受けられることがあります。しかし、その期間が長くなるほど、投資家のキャッシュフローの制約が大きくなる可能性があります。
キャピタルゲインとインカムゲインの違いを知る前に、まず基本的なお金の動きについて学びましょう！下にリンクを貼っておきます！
インカムゲインとは？
インカムゲインとは、資産や投資から得られる定期的な収入のことです。具体的には、配当金や利息、不動産の賃料収入、ロイヤルティ収入などが含まれます。インカムゲインは、投資家にとって、安定した現金収入の源となります。
インカムゲインを得るためには、様々な投資対象があります。例えば、株式や債券、不動産投資信託(REIT)、レンタルビジネス、クラウドファンディングなどがあります。それぞれの投資対象において、収益性やリスク、税金の扱いなどに留意する必要があります。
インカムゲインのメリットは？
定期的な収入が得られる
インカムゲインは、定期的な配当や利息として得られるため、安定した収入源となります。これにより、投資家は生活費や将来の資産形成に役立てることができます。
リスクが少ない
インカムゲインは、主に配当や利息などの定期的な収入で得られるため、株価の変動などの市場リスクに比べて、比較的安定しています。また、企業の配当政策や債券の償還期限に関する情報を分析することで、収入源のリスクを管理することができます。
長期的な収益の安定化
インカムゲインは、定期的な収入を得ることで、長期的な収益の安定化につながります。これにより、投資家は将来の生活設計やリタイアメントプランなどを立てやすくなります。
投資対象の選択肢が広がる
インカムゲインを得るためには、配当を出す企業の株式や債券など、収入源となる投資対象の選択肢が広がります。これにより、投資家は自分に合った投資戦略を選択することができます。
インカムゲインのデメリットは？
収入の変動
インカムゲインは、企業の業績や債券の金利などに影響されるため、収入が予想より減少する可能性もあります。
インフレーションリスク
インカムゲインは、定期的な収入で得られるため、物価上昇により実質的な収入が減少する可能性があります。このため、インフレ対策を考慮した投資が必要です。
手数料や税金の負担
インカムゲインを得るためには、投資対象を保有することで手数料や税金の負担が発生します。特に、配当金には源泉徴収税が課されるため、収入が低下する可能性があります。
銘柄選択の難しさ
定期的に安定なインカムゲインを得るためには、収益性の高い銘柄を選択する必要があります。しかし、銘柄数がとてつもなく多いため、株価のみを見て判断すると、株価下落や企業の業績悪化などにより収入が減少する可能性があります。
まとめ
キャピタルゲインとインカムゲインにはそれぞれメリットデメリットがあります。自分の投資、資産状況やメンタルの強さに応じて、キャピタルゲインで収益を狙うのか、インカムゲインを狙うのか自分で判断するべきです。
また、投資においても税金について学ぶ必要があります。下におすすめの記事を貼っておくので良かったら、みてください。
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